省中小企業局人行南京分行關于加強中小企業
信用擔保機構基礎管理工作的通知
蘇中小服〔2008〕22號 2008年3月10日
各市中小企業局，南京市發改委，人民銀行南京分行營業管理部、江蘇省各市中心支行：
為加強對中小企業信用擔保機構（以下簡稱擔保機構）的業務指導和監管，促進擔保機構規范運作和健康發展，進一步完善全省中小企業信用擔保體系建設，根據《國務院辦公廳轉發發展改革委等部門關于加強中小企業信用擔保體系建設意見的通知》（國辦發〔2006〕90號）和《省政府辦公廳轉發省中小企業局關于加快全省中小企業信用擔保體系建設意見的通知》（蘇政辦發〔2007〕110號）精神，現就加強擔保機構基礎管理工作的有關事項通知如下：
一、實行擔保機構備案管理
目前已在經營的擔保機構于本通知下發后三個月內，新設立的擔保機構在辦理營業執照等登記注冊手續后一個月內，到所在地中小企業信用擔保行業主管部門（以下簡稱：主管部門）辦理備案手續。
二、建立擔保機構統計報表制度
擔保機構備案后，在每季度結束后的20日內，向主管部門報送江蘇省信用擔保機構業務統計表，同時登錄江蘇中小企業網（網址：www.jste.gov.cn），在報表系統中填報數據并提交（也可由主管部門代為填報）；每年1月底前，報送上年度會計報表（包括資產負債表、利潤表、現金流量表）。
三、開展擔保機構的信用評級
每年一季度，由專業信用評級機構對經營一年以上的擔保機構開展信用評級，并出具信用評級結果和評級分析報告，幫助擔保機構提高風險防范能力和經營管理水平。
四、加強擔保機構的組織管理
（一）按規定備案的擔保機構，在江蘇中小企業網上公布，并向企業和金融機構推薦。
（二）未按通知要求納入管理的擔保機構，不享受國家及地方人民政府的有關扶持政策。
（三）擔保機構的信用評級工作由省中小企業局、人民銀行南京分行組織實施，評級機構由人民銀行南京分行牽頭組織召開專家評審會研究確定，專家評審會每年對評級機構的評級工作質量進行公開評審。擔保機構信用評級結果納入人民銀行企業信用信息基礎數據庫，供金融機構查詢使用，并作為行業監管和政策扶持的重要參考依據。
（四）各市主管部門要建立本地區擔保機構備案檔案及管理制度，定期將備案有關情況抄送當地人民銀行等部門，并會同有關部門分析研究行業發展情況，及時發現問題，完善風險防范措施，促進本地區擔保行業的健康發展。
（五）各市主管部門應及時將本地區擔保機構備案情況、季度和年度報表及分析報告等上報省中小企業局，由省中小企業局向人民銀行南京分行及有關部門通報全省擔保行業發展有關情況。
附件1：
江蘇省中小企業信用擔保機構備案細則
第一條 根據《國務院辦公廳轉發發展改革委等部門關于加強中小企業信用擔保體系建設意見的通知》（國辦發〔2006〕90號）和《省政府辦公廳轉發省中小企業局關于加快全省中小企業信用擔保體系建設意見的通知》（蘇政辦發〔2007〕110號）精神，為規范開展中小企業信用擔保機構備案工作，加強對擔保機構的業務指導，促進擔保機構規范運作和可持續發展，加快全省信用擔保體系的建立和完善，制定本細則。
第二條 在江蘇省境內登記注冊的中小企業信用擔保機構（以下簡稱擔保機構），都應到備案機關進行備案。
第三條 擔保機構是指依法成立，以中小企業為主要服務對象，主要從事擔保、再擔保業務及相關融資服務的專業性機構。
擔保機構的中小企業融資擔保額應占年度擔保總額的80%以上，中小企業融資擔保業務收入應占年度總收入（總收入是指：營業收入與投資收益之和，不含擔保資金用于銀行存款及理財產品、債券和信托計劃的收益）的50%以上。
第四條 備案機關是指省、省轄市中小企業信用擔保行業主管部門。備案機關對受理的擔保機構的備案資料，進行審核、備案。
第五條 備案是指擔保機構到所在地備案機關進行報送材料、填交表格等接受管理的活動。
第六條 擔保機構備案的主要事項包括：機構名稱、住所、法定代表人、工商或其它登記號、機構性質、組織形式、業務范圍、注冊資金等。
第七條 擔保機構備案實行屬地管理。在市、縣（市）設立機構的，到所在地市級備案機關備案。跨市設立分支機構的擔保機構和省級政府出資的擔保機構，到省級備案機關備案。
第八條 新設立的擔保機構，應當在向國家有關登記管理機關辦理登記注冊手續后一個月內到備案機關辦理備案手續。現已在經營的擔保機構備案手續須在本辦法公布后三個月內辦理。
第九條 擔保機構辦理擔保機構備案時，應當填寫《江蘇省中小企業信用擔保機構備案表》，并提供以下資料（一式二份）：
（一）企業法人營業執照、社團法人或事業法人證件復印件；
（二）組織機構代碼證書復印件；
（三）公司高級管理人員簡歷，內部機構設置及人員基本情況；
（四）擔保機構（不含事業單位）章程；
（五）內部管理制度和風險控制制度。
第十條 擔保機構在備案時，可到當地備案機關領取備案表，也可從江蘇中小企業網（網址：www.jste.gov.cn）下載表格。擔保機構應如實填報，經法定代表人簽字并加蓋公章后，報送備案機關審核。
受理備案的備案機關應在10個工作日內對上報材料進行審核。材料齊全符合備案條件的，應予以備案，發給《江蘇省中小企業信用擔保機構備案通知書》。
第十一條 擔保機構有下列情形的，應當向備案機關申請辦理變更備案手續：
（一）發生與本辦法第六條備案相關事項的變更；
（二）分立與合并；
（三）設立分支機構。
第十二條 擔保機構自工商行政管理機關核準變更登記或有關機關批準變更之日起一個月內，持下列證件和資料（一式二份）到原備案機關辦理變更備案手續：
（一）江蘇省中小企業信用擔保機構變更備案表；
（二）備案通知書；
（三）變更的有關證明材料。
變更備案的擔保機構提交材料齊全的，經備案機關審核后予以變更，重新核發備案通知書。
第十三條 擔保機構備案后，在每季度結束后的20日內，向備案機關報送江蘇省信用擔保機構業務統計表；每年1月底前，報送上年度會計報表（包括資產負債表、利潤表、現金流量表）。
第十四條 對按規定備案并愿意接受管理的擔保機構，省、市備案機關在政務網站上予以公示。
第十五條 有下列情況之一的，備案機關應予注銷擔保機構備案：
（一）擔保機構注銷登記或有關部門宣布終止；
（二）不以中小企業為主要服務對象；
（三）不以擔保為主業；
（四）停業半年以上；
（五）成立后半年內未與金融機構開展業務合作；
（六）未按規定上報報表或報表不實；
（七）未按規定參加信用評級；
（八）存在違法、違規行為。
注銷備案的擔保機構從已備案單位名錄中取消，并向社會公布。
附表（略）